Winner Island Casino — Anti-witwasbeleid

Wij beoordelen het witwas- en terrorismefinancieringsrisico van elke klantrelatie aan de hand van een gedocumenteerd risicobeoordelingskader dat rekening houdt met klanttype, geografische locatie, product, transactiepatronen en afleverkanaal. Klanten worden ingedeeld als laag, gemiddeld of hoog risico en het niveau van due diligence wordt dienovereenkomstig afgestemd.

Onze risicobeoordeling wordt ten minste jaarlijks herzien door onze Money Laundering Reporting Officer (MLRO) en opnieuw uitgevoerd wanneer er een wezenlijke verandering is in onze producten, ons klantenbestand of de regelgeving.

Voordat u geld kunt opnemen en in elk geval voordat de wettelijke drempel van €2.000 aan stortingen of inzetten (welke het eerst wordt bereikt) wordt bereikt, moet u identiteitsverificatie voltooien. Hiervoor is een geldig door de overheid uitgegeven legitimatiebewijs met foto (paspoort, rijbewijs of identiteitskaart) en een adresbewijs van maximaal drie maanden oud (energierekening, bankafschrift of gemeentebelasting) vereist.

Wij gebruiken elektronische identiteitsverificatiediensten en kunnen ook gebruikmaken van kredietinformatiegegevens, mobiele-netwerkgegevens en databasecontroles om uw identiteit te verifiëren. Wanneer elektronische verificatie niet afdoende is, vindt handmatige documentbeoordeling plaats.

Wij accepteren geen anonieme accounts, accounts op fictieve namen of accounts die namens een niet-openbaarde derde partij zijn geopend.

Wij passen EDD toe wanneer een klant als hoger risico wordt aangemerkt, waaronder: politiek prominente personen (PEP's) en hun naaste relaties; klanten uit hoog-risicolanden op de FATF-lijst of de EU-sanctielijst; klanten waarvan de herkomst van fondsen of vermogen onduidelijk is; en klanten wier transactiegedrag aanzienlijk afwijkt van hun opgegeven profiel.

EDD-maatregelen kunnen bestaan uit het opvragen van aanvullende identiteitsdocumenten, salarisstroken, belastingaangiften, koopovereenkomsten of verklaringen van gereguleerde beroepsbeoefenaars, en goedkeuring door het hoger management om de relatie voort te zetten.

Wij kunnen u vragen documentair bewijs te leveren van de herkomst van de specifieke fondsen die u stort (bijv. salarisontvangsten, spaartransfers) en van uw algehele vermogensherkomst (bijv. dienstverband, bedrijfsinkomsten, erfenis, beleggingen). Wij vertellen u precies welke documenten acceptabel zijn.

Indien u niet binnen een redelijke termijn voldoende bewijs levert, kunnen wij stortingen en gameplay opschorten en in sommige gevallen fondsen terugstorten naar de bron, na aftrek van eventuele verliezen of kosten, in overeenstemming met onze wettelijke verplichtingen.

Alle klanten, uiteindelijk belanghebbenden en verbonden partijen worden bij onboarding en doorlopend gescreend tegen de geconsolideerde EU-sanctielijst, VN-Veiligheidsraadlijst, US OFAC SDN-lijst en wereldwijde PEP- en adverse-mediadatabases.

Een bevestigde match resulteert in onmiddellijke opschorting van het account, bevriezing van fondsen en een melding aan de relevante toezichthouder. Wij ontdooien geen activa of verwerken geen betalingen zonder toestemming van de bevoegde autoriteit.

Wij hanteren real-time en post-event transactiemonitoring op stortingen, opnames, overboekingen en gameplay. Geautomatiseerde regels detecteren snelle storting-opnamecycli met minimaal spel, structurering onder drempels, ongebruikelijke peer-to-peer-patronen, plotselinge veranderingen in inzetgrootte en gebruik van meerdere betaalinstrumenten.

Alle meldingen worden beoordeeld door getrainde analisten en waar nodig geëscaleerd naar de MLRO.

Wanneer wij weten, vermoeden of redelijke gronden hebben om te vermoeden dat fondsen afkomstig zijn van misdrijven of bestemd zijn voor terrorisme, dient onze MLRO een melding in bij de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland). Wij zullen de klant niet tippen dat er een melding is gedaan.

Medewerkers mogen wettelijk geen interne onderzoeken, meldingen of het bestaan van een AML-onderzoek bekendmaken aan de klant of aan derden, behalve aan bevoegde toezichthouders en opsporingsdiensten.

Alle medewerkers van Winner Island Casino voltooien bij indiensttreding een AML-, antiterrorismefinancierings-, sanctie- en corruptietraining, en herhaaltraining ten minste jaarlijks. Klantgerichte en risicoteammedewerkers ontvangen verdiepende training afgestemd op hun rol. Trainingsregistraties worden vijf jaar bewaard.

Wij bewaren klantidentificatiedocumenten, transactiegegevens en interne AML-rapporten gedurende minimaal vijf jaar na het einde van de zakelijke relatie of de datum van de transactie, afhankelijk van welke later is. Gegevens worden veilig opgeslagen en op verzoek beschikbaar gesteld aan toezichthouders.

Onze MLRO is geregistreerd bij onze toezichthouder, Anjouan Gaming (licentienr. ALSI-202411081-FI2), en rapporteert rechtstreeks aan het bestuur. De MLRO stelt een jaarlijks AML-rapport op over beleidseffectiviteit, training, meldingsstatistieken en corrigerende maatregelen. Het bestuur beoordeelt en keurt dit AML-beleid ten minste jaarlijks goed.